Финансовый мониторинг

Политика ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

  • В ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в соответствии с действующим Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) организована система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ):
  • Разработаны «Правила внутреннего контроля ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ). ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ утверждены Генеральным директором ПАО «ЧЕЛИНДБАНК».
  • Создано подразделение по ПОД/ФТ/ФРОМУ – Управление финансового мониторинга.
  • Назначено специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ответственный сотрудник) – начальник Управления финансового мониторинга.
  • В подразделениях головной организации, осуществляющих банковские операции, и филиалах Банка назначены уполномоченные сотрудники по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
    ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ применяются в головной организации и филиалах Банка.
  • Осуществляется постоянный контроль за реализаций ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в головной организации и филиалах Банка.
  • Обеспечено участие всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в выявлении в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
  • Банк идентифицирует клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также обновляет сведения о них.
  • Банк осуществляет действия направленные на оценку и минимизацию риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
  • Банк не оказывает услуги лицам, не сообщившим о себе необходимые сведения, и не открывает счета на анонимных владельцев.
  • Банк не открывает счета физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ.
  • Разработано программное обеспечение, позволяющее выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, а также исключающее возможность осуществления операций с участием лиц, причастных к террористической деятельности или причастных к распространению оружия массового уничтожения.
  • На постоянной основе выявляются операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
  • Обо всех выявленных операциях Банк направляет информацию в уполномоченный орган в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации.
  • На постоянной основе реализуется программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.
  • В Банке организована работа с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.
  • Банком реализуется программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • Банк приостанавливает операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, в случаях и порядке, установленных Федеральным законом №115-ФЗ.
  • Обеспечивается конфиденциальность и осуществляется хранение информации, полученной в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Проводится обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Банк не имеет клиентов, зарегистрированных в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Банк не имеет корреспондентских отношений с банками, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
    Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет корреспондентских отношений с банками, в отношении которых имеется информация о том, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы постоянно действующих органов управления.
  • Банк устанавливает корреспондентские отношения только с банками, осуществляющими меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Банк открыт для своих корреспондентов и контрагентов и предоставляет необходимую информацию о своей деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. В соответствии с требованиями статей 5318(j) и 5318(k) Раздела 31 Свода Законов США, а также статей 313 и 319(b) Закона США «USA PATRIOT Act» (№ 107-56) ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» предоставляет свой «Глобальный Сертификат по корреспондентским счетам для зарубежных банков».

 

Продолжая оставаться на сайте ПАО «ЧЕЛИНДБАНК», вы соглашаетесь с условиями использования файлов «cookie». В случае несогласия вы можете покинуть сайт или отключить использование cookie в настройках вашего браузера.
×