Начиная с 1 ноября 2017г. ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» переходит на новый порядок по установлению с клиентами договорных отношений по открытию банковских счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, а также по предоставлению комплекса банковских услуг.
ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» открывает расчетные счета для организаций в валюте РФ, долларах США, евро, китайских юанях и иных валютах.
Процедура открытия счета занимает не более трех банковских дней с момента предоставления полного комплекта документов. В Банке существует упрощенная процедура открытия второго и последующих счетов по сокращенному списку документов.
При открытии расчетного счета клиент по желанию может поручить сотрудникам Банка:
- изготовление и удостоверение копий учредительных документов;
- свидетельствование подписи клиента на карточке с образцами подписей и оттиска печати, в том числе с выездом к клиенту;
Клиенты имеют возможность получить необходимые консультации по вопросу открытия счета в любом удобном структурном подразделении Банка, осуществляющем обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Документы для открытия расчетного счета организации в рамках договора КБО:
Копии документов могут быть изготовлены и заверены Банком, согласно действующим Тарифам.
- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия Счетов и расчетно-кассового обслуживания Клиентов.
Перед подписанием Заявления необходимо ознакомиться:
Правила комплексного банковского обслуживания клиентов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой) ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»;
Условия открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания Клиентов в ПАО "ЧЕЛИНДБАНК";
Порядок расчетного обслуживания клиентов ПАО "ЧЕЛИНДБАНК";
Порядок кассового обслуживания клиентов ПАО "ЧЕЛИНДБАНК".
-
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и/или Свидетельство о государственной регистрации (для идентификации Клиента предоставляется подлинник или копия заверенная нотариально. За изготовление ксерокопий Банком комиссия не взимается);
- Лист записи ЕГРЮЛ (для юридических лиц, зарегистрированных после 01.01.2017г)
- Устав, все изменения и дополнения к уставу, утвержденные уполномоченным органом с отметкой регистрирующего органа;
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (решение, протокол, выписка из протокола об избрании единоличного исполнительного органа);
- Карточка с образцами подписей (заверяется нотариально); в случае свидетельствования подлинности подписей уполномоченным сотрудником Банка, карточка с образцами подписей и оттиском печати организации оформляется в помещении Банка;
- Документы, удостоверяющие личности лиц, наделенных правом подписи (копия первой страницы и страницы с пропиской, заверенные печатью и подписью руководителя + подлинники);
- Документы, подтверждающие полномочия лиц по распоряжению счетом:
- протокол (решение учредителя) об избрании руководителя (копия, заверенная печатью и подписью руководителя + подлинник),
- приказы о приеме на работу иных лиц, заявленных в карточке с образцами подписей (копия, заверенная печатью организации и подписью руководителя + подлинник),
- доверенности на лиц, обладающих правом первой подписи (кроме руководителя) – подлинник или нотариально заверенная копия;
- Лицензия на право занятия лицензируемым видом деятельности, при ее наличии на момент подачи заявления для открытия Счета;
- Согласие на обработку персональных данных (каждого лица, указанного в карточке образцов подписей);
- Анкета юридического лица при приеме на обслуживание;
- Анкета клиента – форма самосертификации юридического лица в целях выявления налогового резидентства
- Анкета физического лица (представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца), если таковые имеются;
- Сведения о финансовом положении (для клиентов, период деятельности которых превышает три месяца со дня регистрации, на выбор один из вариантов):
- Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)
- Копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)
- Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ
- Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
- Иные документы, необходимость в которых может возникнуть в ходе правовой экспертизы и изучения финансово-хозяйственной деятельности юридического лица.
Дополнительно (при внесении изменений в учредительные документы):
- Протокол учредительного собрания или решение учредителя (копия, заверенная печатью организации и подписью руководителя + подлинник; либо подлинник);
- Устав (в новой редакции) или Изменения в Устав (копия, заверенная нотариально или ИФНС);
- Свидетельство о постановке на налоговый учет при смене юридического адреса и/или налоговой инспекции (подлинник + копия, заверенная печатью организации и подписью руководителя);
- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц.
По взаимной договоренности с Банком клиент может обслуживаться на договоре банковского счета:
- Договор банковского счета в валюте РФ
- Договор банковского счета в иностранной валюте
- Заявление на открытие счета
Документы должны быть предоставлены в соответствии с инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И
Документы для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю в рамках договора КБО:
Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю необходимо предоставить следующие документы:
- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия Счетов и расчетно-кассового обслуживания Клиентов.
Перед подписанием Заявления необходимо ознакомиться:
- Правила комплексного банковского обслуживания клиентов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой) ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»;
- Условия открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в ПАО "ЧЕЛИНДБАНК";
- Порядок расчетного обслуживания клиентов ПАО "ЧЕЛИНДБАНК";
- Порядок кассового обслуживания клиентов ПАО "ЧЕЛИНДБАНК".
- Свидетельство о постановке на налоговый учет (для идентификации Клиента предоставляется подлинник или копия заверенная нотариально. За изготовление ксерокопий Банком комиссия не взимается);
- Лист записи ЕГРИП (для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных после 01.01.2017г)
- Лицензия (патент) (если есть) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента)(копия, заверенная предпринимателем + подлинник);
- Карточка с образцами подписей (заверяется нотариально); в случае свидетельствования подлинности подписей уполномоченным сотрудником Банка, карточка с образцами подписей и оттиском печати организации оформляется в помещении Банка;
- Документы, удостоверяющие личности лиц, наделенных правом первой подписи (копия первой страницы и страницы с пропиской, заверенные печатью и подписью предпринимателя + подлинники);
- Доверенности на лиц, обладающих правом первой подписи (кроме предпринимателя) - (нотариально удостоверенная копия);
- Согласие на обработку персональных данных (каждого лица, указанного в карточке образцов подписей);
- Анкета индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном порядке частной практикой, при приеме на обслуживание;
- Анкета клиента –индивидуального предпринимателя в целях выявления лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, а также в целях выявления налогового резидентства;
- Анкета физического лица (представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца), если таковые имеются;
- Сведения о финансовом положении (для клиентов, период деятельности которых превышает три месяца со дня регистрации, на выбор один из вариантов):
- Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)
- Копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)
- Копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ
- Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
- Иные документы, необходимость в которых может возникнуть в ходе правовой экспертизы и изучения финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой.
По взаимной договоренности с Банком клиент может обслуживаться на договоре банковского счета:
- Договор банковского счета в валюте РФ
- Договор банковского счета в иностранной валюте
- Заявление на открытие счета
Копии документов могут быть изготовлены и заверены Банком, согласно действующим Тарифам.
Документы должны быть предоставлены в соответствии с инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И.
