Финансовый мониторинг

Политика ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в соответствии с действующим Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организована система внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ):
  • Разработаны «Правила внутреннего контроля ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – ПВК по ПОД/ФТ). ПВК по ПОД/ФТ утверждены Генеральным директором ПАО «ЧЕЛИНДБАНК».
  • Cоздано подразделение по ПОД/ФТ – «Отдел финансового мониторинга».
  • Назначен ответственный сотрудник по ПОД/ФТ – начальник Отдела финансового мониторинга.
  • В подразделениях головной организации, осуществляющих банковские операции, и филиалах Банка назначены уполномоченные сотрудники по ПОД/ФТ.
  • ПВК по ПОД/ФТ применяются в головной организации и филиалах Банка.
  • Осуществляется постоянный контроль за реализаций ПВК по ПОД/ФТ в филиалах Банка.
  • Обеспечено участие всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в выявлении в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
  • Реализуется программа идентификации и изучения Банком клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, в рамках которой осуществляется сбор и хранение сведений и документов.
  • Осуществляется сбор дополнительной информации о деятельности клиентов с целью установления уровня риска осуществления клиентами легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  • Банк не оказывает услуги лицам, не сообщившим о себе необходимые сведения, и не открывает счета на анонимных владельцев.
  • Банк не открывает счета физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя.
  • Разработано программное обеспечение, позволяющее выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, а также исключающее возможность осуществления операций с участием лиц, причастных к террористической деятельности.
  • На постоянной основе выявляются операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
  • Обо всех выявленных операциях Банк направляет информацию в уполномоченный орган в порядке и сроки, установленные законодательством.
  • На постоянной основе реализуется программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  • Осуществляется программа по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом.
  • Обеспечивается конфиденциальность и осуществляется хранение информации, полученной в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ.
  • Регулярно проводится обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ.
  • Банк не имеет клиентов, зарегистрированных в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
  • Банк не имеет корреспондентских отношений с банками, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
  • Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет корреспондентских отношений с банками, в отношении которых имеется информация о том, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы постоянно действующих органов управления.
  • Осуществляется переписка с банками–корреспондентами и банками–контрагентами о выполнении мер по ПОД/ФТ.
  • Банк открыт для своих корреспондентов и контрагентов и предоставляет необходимую информацию о своей деятельности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с требованиями статей 5318(j) и 5318(k) Раздела 31 Свода Законов США, а также статей 313 и 319(b) Закона США «USA PATRIOT Act» (№ 107-56) ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» предоставляет свой «Глобальный Сертификат по корреспондентским счетам для зарубежных банков».